建信鑫丰回报C一日亏68% 基民该如何防雷？

建信鑫丰回报C一日亏68% 基民该如何防雷？

2016-02-02 10:09:40　来源: 网易财经综合

近日，本圈小伙伴写的建信鑫丰回报C单日净值暴跌67.56%引发市场强烈关注。今日，建信基金公告，由于基金遭遇巨额赎回，而赎回时的净值因为四舍五入导致了误差。所幸的是，建信基金公告表示，为了维护基金持有人利益，将修复基金份额净值因估值方法造成的波动。这意味着因为巨额赎回导致的净值波动的损失，可以得到补偿。

虽然建信鑫丰回报C持有人的净值波动被修复，但对购买基金的小伙伴来说，还是会被惊吓到，这万一买到这类基金科如何是好。为躲避这类雷区，大家尽可能回避基金名称后面带C的C类基金。

首先，大家还是有必要了解下这个一天亏68%究竟是怎么回事。

贴上本圈基友中国基金报朱景锋老师写的稿子：

在上周五之前，虽然股市持续大跌，但建信鑫丰回报C份额单位净值一直保持稳定，并未受到股市暴跌的冲击，截至1月28日，该基金单位净值为1.039元，但1月29日风云突变，建信基金官网披露当天该基金单位净值只有0.337元，一天之内猛跌67.56%，创出非杠杆基金最大单日跌幅纪录。

从净值表现看，这一巨大亏损并非投资失误导致，因为当天建信鑫丰回报A份额的单位净值上涨了0.29%，而且该基金股票仓位一直很低，持有的债券资产占比也较低。建信基金公告表示，建信鑫丰回报C类份额出现上述净值波动是由于现有基金份额净值的估值方法导致。根据该基金说明书和合同规定，基金份额净值的估值精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入，这一估值方法目前也为基金业内所通用。

但建信鑫丰回报C类份额于1月28日发生了巨额赎回，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入C类份额基金财产，导致了基金C类份额净值大幅波动。建信基金认为，此次建信鑫丰回报C份额净值出现单日大幅波动，是在现有估值方法下所出现的特殊事件，净值计算本身符合合同和相关法规规定。

多大的赎回竟然会给留守投资者带来这么大的杀伤力？基金研究人士解释说，假如建信鑫丰回报C份额在1月28日的份额规模为70024万份，其中，7亿为机构份额，24万份为少数散户持有，1月28日对外报出的单位净值为1.039元，但如果保留到小数点后四位甚至后五位，很可能在1.0387元到1.0388元之间。

但建信鑫丰C份额投资者当日的申购和赎回都按照1.039元结算，如果机构持有的7亿份C份额全部在1月28日赎回，机构将获得7.273亿元资金（按照小数点后四位净值计算，其实应该为7.2714亿元左右），因为单位净值尾差而使机构多获得约16万元赎回资金，这正是剩下的投资者所亏损的，由于剩下的散户规模微乎其微，导致单位净值出现异乎寻常的暴跌。

可以看出，建信鑫丰回报C份额单日巨亏暴露出基金净值核算和披露的潜在问题。

建信鑫丰回报C反映的是，基金行业净值核算和披露的问题，这个需要进一步完善。但对于购买基金的朋友们来说，在这个问题没有解决之前，还是要自己注意防范这类情况。

据理财君的了解，C类份额通常是不收取申购费用的，且一般在投资者持有一段时间后会免赎回费（建信鑫丰回报C为持有30天后免赎回费），就是为了方便某类资金的进出，尤其这种打新基金，机构进出很频繁，容易出现巨额赎回。因而，普通投资者在搞不清楚状况下，尽量回避机构集中持有且短期内免赎回费的C类基金。

 

建信基金自掏腰包补偿损失 鑫丰C净值修复至1.04元

2016-02-02 07:56:31 来源：和讯基金 

　　和讯基金消息 1月30日，建信基金旗下的建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金C类份额净值单日大跌67.56%，引起了业内关注。建信基金于1月31日发布公告承诺将对净值进行修复。

　　建信基金公告称，建信鑫丰回报C基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的特殊事件。为了维护基金持有人利益，勤勉尽责地履行受托人义务和责任，本公司将修复基金份额净值因估值方法造成的波动，保护本基金持有人利益不受损失。

　　而根据最新数据显示，建信基金昨日将建信鑫丰C份额的单位净值修复为1.04元，较上周五的0.337元上涨208.61%，较上周四的1.039元增加了0.001元。此次净值修复所需资金系由建信基金自掏腰包。